美银证券：上调众安在线今明两年盈测各5% 目标价升至16.1港元

美银证券发布研报称，上调对众安在线（06060）今明两年盈利预测5%，目标价由15.3港元上调至16.1港元，相当于预测市账率0.9倍，重申“买入”评级。报告指，随着综合成本率及其他成本下降，以及香港业务贡献，预期公司未来三年盈利将增至15亿元人民币，对比去年的11亿元人民币。

报告亦指，公司去年净利润在2024年的低基数下增长83%。核心业务增长稳定，保费收入同比增长7%。去年综合成本率改善1.1个百分点至95.8%，主要受惠生活消费业务损失率下降2.7个百分点至65.3%。受内地债券及股票市场好转带动，总投资收益同比增长59%，总投资回报率升至5.3%，同比升1.9个百分点。主要负面部分来自对众安国际投资计提7亿元人民币拨备。管理层认为该拨备属于一次性。

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